缴获“身份证四件套”7600余套，警方破获特大妨害信用卡管理案
发布日期：2021-10-20 09:26:28 浏览次数：
据含山警方消息，偷运银行卡“四件套”为境外电信诈骗、网络赌博等团伙提供犯罪工具，短短4个月从国内运输银行卡“四件套”近2万套。
日前，安徽含山警方成功破获一起特大妨害信用卡管理案件，缴获银行卡“四件套”7600余套，价值超过8000万元，抓获犯罪嫌疑人60余名。
目前该案成为“断卡行动”开展以来，公安机关查获实体银行卡最多的案件，获得国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议办公室贺电表扬。
2020年9月，含山县居民张某向含山县公安局报警称：自己的银行卡被外地警方冻结了。在询问中警方了解到，张某和几个朋友经人介绍，以每套800元的价格将自己的银行卡“四件套”卖给了一个收卡男子，但他们并没有认识到贩卖银行卡已经涉嫌违法。警方根据线索立即开展调查工作，并很快找到了收卡人李某航、严某，两人交代他们以500-800元的价格从社会上收购银行卡“四件套”，所谓的“四件套”包括银行卡、手机卡、U盾、身份证明，随后他们将银行卡“四件套”以1000元的价格卖给外号为“胖哥”“光头”的男子，但这两人的真实身份他们并不知道。2020年10月，经过多方走访含山警方查明“胖哥”“光头”分别为含山人吕某、巢湖人蒋某，但这两人因为买卖银行卡刚刚被巢湖市警方刑事拘留，然而到了11月上旬警方发现，收卡人李某航仍然在含山附近四处收购银行卡。“上家已经被抓了，李某航这时候还在收卡，难道他还有别的出货渠道？”带着这个疑问警方展开进一步深挖，但苦于没有线索案件一直处于僵局之中。2020年12月上旬，含山警方在处理一起打架案件时偶然发现，涉事一方竟然也知道李某航收购银行卡的事情，在进一步询问中警方得知：李某航另一条上家是含山人刁某以及一名湖南人。办案民警随即围绕刁某展开侦查工作，并发现刁某近一段时间恰巧与一名湖南籍男子燕某在含山、巢湖两地频繁活动。12月11日下午，民警在含山县清溪镇某宾馆内，将正在接头的湖南籍卡商燕某以及本地卡商刁某、李某航等4人一并抓获。警方立即对4人展开突击审讯，很快一条重要信息摆在含山警方面前：抓捕前一天，燕某等人按照上家要求，刚刚将一批银行卡“四件套”发给了广东省中山市的宋某。鉴于案件有了重大突破，警方连夜奔赴广东中山，紧追快递包裹这一线索寻找突破口，但是当警方赶到收货快递站时宋某并没有出现，民警只能在附近开展蹲守，在等待的过程中又有20多个收件人为宋某的包裹陆续到达了快递站，12月13日下午，苦等40多小时的民警终于发现了宋某的身影，警方随即对其实施抓捕。经过清点，快递站共有26个属于宋某的包裹，但拆开以后出现在大家眼前的竟然是一堆电饭锅、音箱等小家电，宋某此时也表现出一脸无辜并不停的嚷嚷着自己被冤枉了，见此情形警方继续对小家电实施破拆，没多久150余套银行卡“四件套”陆续从小家电的夹层里被找了出来，眼看事情败露宋某这才彻底放弃抵抗。在审讯中，沈阳籍男子宋某交代：他的主要工作就是按照“老板”要求，在广东租住房屋建立“收卡集散点”，来自全国各地的银行卡“四件套”利用小家电夹带的方式邮寄到他这里集中。作为“化零为整”的重要环节，宋某收货后将银行卡逐个贴上卡通图案的贴膜进行伪装，随后将“四件套”与普通读卡器混在一起伪装成整箱出口的电子产品。12月14日上午，正在审讯的办案民警发现，宋某的境外上家突然发来信息让他准备装车发货。宋某告诉警方，这个境外上家会不定期安排物流公司的车辆上门收货，他只要将货物交给物流人员就算完成了任务。当天下午16时左右，物流车如约而至，为了不打草惊蛇，办案民警决定驾车一路跟踪开展侦查，在途中，这辆物流车多次在路边停靠，随后附近房子里便会走出神情紧张人员，陆续将多个包装严实的大纸箱放上物流车。夜里23时许，物流车经过一路走走停停后拐进了深圳市一家外贸仓库，警方随后跟了进去并对正在卸货的货车司机和仓库工作人员进行调查取证。在询问中货车司机告诉民警：他们公司网站平台接到客户订单后会随机安排司机收货，今天这个“客户”一路上多次打来电话，遥控指挥沿途停车收取货物，最后还让他按照订单内容帮忙填写出口货物报关单。然而让办案民警无奈的是，货车司机并不知道这名神秘“客户”的真实身份。随后警方连人带车全部带回审查，经过清点这辆物流车途中共收到11箱1400多套银行卡“四件套”。宋某只负责发货并不认识境外卡商，那他犯罪的获利方式是什么？带着这个疑问警方再次进行审讯，经过多轮交锋后宋某终于交代，当初介绍 “入行”的是他从小一起长大的朋友——沈阳籍男子孙某，随后宋某成为孙某的下家，孙某以“月工资8000元+每套银行卡‘四件套’10元提成”的报酬安排宋某从事“取卡仔”工作。审讯中宋某还交代了一条重要信息：在被抓前一天，他和孙某还聊了视频电话，基本可以确定孙某就待在沈阳市的家中。含山警方随即安排警力奔赴辽宁省开展摸排工作，12月16日清晨，抓捕组在沈阳市新民市的一间出租屋内将孙某抓获，现场缴获已被境外网络赌博犯罪团伙租用的银行卡45张，并冻结涉案资金40余万元。经过突击审讯孙某交代：他在贩卖银行卡“四件套”的过程中结识了境外上家，随着交往时间越来越久，境外上家便委托他大量发展、管理宋某这类“取卡仔”从全国各地收集银行卡“四件套”。孙某的境外上家余某每月将“取卡仔”的工资、提成发给孙某后由其进行分配发放，而孙某也能从中赚取一定比例的提成费用，但是境外上家余某长期躲藏在东南亚某国家，对其实施抓捕难度极大。在抓捕境外主犯受阻后，含山警方决定调转工作方向，围绕孙某的下线“卡农”们实施侦查工作，对数百万条数据信息进行梳理，并摸排出涉及全国15省26名“国内卡商”、2个取卡团伙的犯罪网络，随后，公安部对该案发起金融领域云端集群战役，调度全国警方开展集中收网行动，先后抓获从事卡商、卡贩、卡农等活动的犯罪嫌疑人20余名。2021年3月初，正当警方在没日没夜梳理繁杂的数据信息时，一条重要线索让大家再次亢奋起来——境外上家余某已经返回四川，专案组民警立即奔赴四川省成都市将其抓获。在审讯中警方获知，余某作为这个境外运输银行卡犯罪团伙的主要头目，2019年底才刚刚接触到这个“行业”，一开始余某在东南亚某国的物流公司里干活，没多久她就发现跨境运输银行卡业务有利可图，2020年6月余某决定单干。“国外卡商”下单从国内收购银行卡“四件套”后，余某的境外运输银行卡犯罪团伙通过伪装报关等方式偷运出国后转运给国外卡商，国外卡商收货后会以每套银行卡“四件套”300-400元的费用向余某支付酬金，在短短4个月内，余某等人从国内偷运出了1万多套“四件套”，非法获利高达300余万元。而境外卡商以10000元/套的价格收购银行卡“四件套”后，会再次加价出售给国外网络赌博、网络诈骗犯罪团伙，为他们提供转账洗钱工具。随着余某的落网，这个集合了境外卡商、跨境运卡团伙、国内卡商、国内运卡团伙、卡农的全犯罪链条被含山警方成功打掉，根据含山公安提供的线索，公安部在全国组织开展多轮集中收网行动，截至目前，该案共抓获犯罪嫌疑人60余人，成功缴获未偷运出境的银行卡“四件套”7600余套，扣押冻结涉案资产近400万元，目前该案正在进一步侦办中。无独有偶，近日，深圳海关缉私部门也破获一起出口“银行卡四件套”涉及的特大妨害信用卡管理案，多名犯罪嫌疑人被逮捕。海关关员在深圳湾口岸对一批出口跨境电商货物查验时，一个缠着黄色胶带的包裹引起了他们的注意。经开拆包裹后，共查获有银行卡341张，u盾965个和电话卡、身份信息一批。由于案情重大，现场查验部门立即向海关缉私部门进行通报，缉私警察赶到现场跟踪处理案件。而这批物品，正是涉及安徽马鞍山公安部门正在侦办的一个特大妨害信用卡管理案件。安徽公安接收案件线索及涉案货物后，联合深圳海关缉私局开展抓捕行动，该案最终得以侦破。据犯罪嫌疑人交代，他们明知运输的是“银行卡四件套”，并可能涉及违法犯罪，但每套50元的运输利润还是让他们选择铤而走险，最终等待他们的将是法律的制裁。去年，“断卡行动”开始开展，“两卡”问题空前关注。“两卡”指什么？即手机卡和银行卡。手机卡既包括三大运营商的手机卡，也包括虚拟运营商的手机卡，同时还包括物联网卡。银行卡既包括个人银行卡，也包括对公账户及结算卡，同时还包括非银行支付机构账户，也就是我们平时所说的第三方支付。“实名不实人”的电话卡，不但被犯罪分子用来搞电信诈骗，还会用来搞网络贩毒、网络赌博等犯罪，而这些钱大部分都是通过买卖的银行卡、对公账户或者第三方支付账户走账，难以追查和打击。每年因诈骗、网赌而上演的家庭悲剧不计其数，给我国社会治安和家庭幸福造成了严重威胁。银行卡、电话卡一旦被收购很可能会被用于不法行为。部分出借、出租、售卖个人银行卡的人员不仅要承担相应的法律责任。一张卡涉案，名下所有卡或者业务都可能被暂停，将会对生活造成很大影响。有小伙伴想问，之前丢过身份证，如果别人冒充我的身份办了银行卡、电话卡，该怎么办呢？今天，跟着网警蜀黍了解一下，如何有效防范“断卡”陷阱！近几年，确实有不少人名下莫名奇妙多了几家公司。这些被人恶意开设的公司，会用来从事诈骗、逃税、洗钱等违法犯罪。先下载天眼查软件或者登陆网页版，输入姓名查一下这个名字下是否有公司，如图：但是这种查询会存在重名限制，分不清哪个是使用自己身份证号注册的，这个时候就要用到第二种方法。如果使用天眼查等软件没查出确切的结果，可以前往市场监管部门去查询，记得携带身份证。目前国内主要有移动、联通、电信三大运营商。据了解，想要查询名下有多少张手机卡，需要逐个查询。查询三家运营商的具体方式如下：经向中国电信客服求证，使用本人名下电信号码拨打10000热线，提供姓名和身份证号，即可查询到本人名下在全国范围内的所有电信号码。经向中国移动客服求证，中国移动暂时不接受电话查询和移动营业厅APP查询，只能通过持本人身份证至移动营业厅进行查询，可查询到中国移动全网范围内，以本人身份信息开户的手机号码清单。经向中国联通客服求证，中国联通同样不接受电话查询或APP查询，必须持身份证到营业厅查询。运营商只有三家，可全国的银行有3000多家，如何查询本人是否被冒名办卡？个人名下的银行卡，一般分为信用卡（包含贷款记录）和借记卡，具体查询方式如下：如果想要查询个人名下所有信用卡账户和贷款记录，可通过登录“中国人民银行征信中心”平台进行查询。点击主页“核心业务”的“互联网个人信用信息服务平台”输入相关信息后便可查询到个人信用信息提示、个人信用信息概要和个人信用报告三种类型的结果。个人信用信息提示：以一句话的方式提示注册用户在个人征信系统中是否存在最近5年的逾期记录；个人信用信息概要：为注册用户展示其个人信用状况概要，包括信贷记录、公共记录和查询记录的汇总信息；个人信用报告：为注册用户展示其个人信用信息的基本情况，包括信贷记录、部分公共记录和查询记录的明细信息。其中，个人信用报告较为详细，从征信中心提供的样例图片来看，包括自己名下的账户数、未结清未销户的账户数、发生过逾期的账户数、为他人担保的笔数等详细信息，据此可以知道自己名下有多少银行卡和贷款了。查询个人用户办理的借记卡，目前仅支持线下网点查询。需本人携带身份证至各大银行线下网点进行查询，可以查询到自己名下是否有借记卡以及借记卡具体账户。银行卡的办理很早就实行了严格的人脸识别认证政策，对实名制的落实也较为严格，因此，如不知情、不配合的话，被冒名办卡的概率较低。警方提示，实名办理电话卡、银行卡、对公账户提供给诈骗人员使用，涉及电信网络诈骗案件的，将可能因涉嫌帮助信息网络活动犯罪、妨害信用卡管理罪、非法提供信用卡信息罪、非法利用信息网络罪、诈骗罪等违法犯罪而被警方依法刑事拘留，所以切勿因占小便宜而惹上大麻烦。
