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又一无卡套现APP被查!涉及代理商3.7万人

发布日期:2024-06-11 14:30:02 浏览次数:
2023年以来公安机关重拳打击信用卡套现犯罪活动。 目前,信用卡套现犯罪已由传统线下POS机套现向线上APP、二维码、移动终端套现迁移。

近日,经连续一个月的缜密侦查,安徽省安庆市宿松县公安局经侦大队成功破获利用手机APP套取信用卡现金的特大非法经营案,抓获团伙成员3人。


今年2月初,经侦大队接到群众举报称,宿松县某公司利用APP刷信用卡,帮助持卡人非法套取现金。


通过专人的深入核查调查,查明2023年4月份以来该公司以从事电子软件开发业务为幌子,专门利用APP帮助信用卡持卡人套取卡内现金,从中非法牟利,且为了逃避打击,该APP控制人与公司法人代表非同一人。


此外,为尽快查明涉案人员的犯罪事实,经侦大队抽调精干力量成立专班。专班民警通过网上侦查,查明该APP控制人为重庆市人李某、湖南邵阳市人李某平,其技术员为四川绵阳市人蓝某,并查明该3人窜至四川成都市、绵阳市的行踪。3月12日,专案民警奔赴至两地,将3人抓获归案。


经审讯查明,2023年4月,犯罪嫌疑人李某平伙同李某、蓝某等人成立公司并开发手机APP,在未经国家有关部门批准的情况下,非法从事资金支付结算业务,以虚构交易、直接支付现金等方式,为信用卡持卡人提供条件进行套现,从中收取约1.2%的手续费。


至案发,该团伙以“传销”模式共发展下级代理3.7万人,非法套现21亿元,非法获利600余万元。

又一无卡套现APP被查!涉及代理商3.7万人(图1)


目前,李某平、李某、蓝某因涉嫌非法经营罪被宿松县公安局依法刑事拘留,案件仍在进一步侦办中。


2024年1月9日,公安部表示,从近几年公安机关查处案件情况看,当前信用卡套现案件持续高发、波及范围日益广泛,严重扰乱金融管理秩序,危害银行资金安全,冲击支付市场秩序。当前,信用卡套现犯罪有如下特征:

一是犯罪手段网络化。由传统线下POS机套现向线上APP、二维码、移动终端套现迁移,变现快捷隐蔽,犯罪成本低,可复制性强。

二是犯罪链条产业化。包括APP软件研发、项目运营、宣传推广、支付通道等多个环节,专业化、产业化特征日益明显。

三是犯罪组织规模化。出现类传销模式发展套现会员,涉案金额、参与人群、涉及地域均出现快速增长。

四是犯罪风险扩散化。套现与地下钱庄、电信诈骗、网络赌博等犯罪交织,助推其发展蔓延;套现过程中存在持卡人身份信息、信用卡号等关键信息泄露风险。

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